Declarație de politică
Funding Dynasty este angajat ferm în prevenirea spălării banilor, a finanțării terorismului și în respectarea tuturor sancțiunilor aplicabile. Deși platforma noastră funcționează exclusiv cu capital virtual, într-un mediu de tranzacționare simulat, aplicăm cerințele legale AML cu rigurozitate pentru a proteja reputația companiei și a menține încrederea publicului.

Această Politică AML descrie măsurile implementate pentru asigurarea conformității cu legislația și reglementările aplicabile. Documentul este aliniat celor mai bune practici internaționale pentru entități și profesii non-financiare desemnate (DNFBPs) și garantează că toate procesele Funding Dynasty respectă cadrul de reglementare aplicabil activităților financiare.

Obiectivele politicii
Obiectivele Politicii AML includ:
Stabilirea unor reguli clare și precise pentru Funding Dynasty în ceea ce privește prevenirea spălării banilor, a finanțării terorismului și respectarea sancțiunilor internaționale.
Definirea responsabilităților de conformitate pentru angajați și oferirea de ghidaj în activitățile zilnice, în conformitate cu cerințele legale.
Promovarea unei culturi organizaționale bazate pe responsabilitate, transparență și practici etice de afaceri.
Definiția Spălării Banilor
Conform reglementărilor internaționale, spălarea banilor reprezintă orice acțiune prin care se urmărește ascunderea originii fondurilor obținute ilegal. Aceste acțiuni pot include:

Transferul sau mutarea veniturilor provenite din infracțiuni, cu scopul de a ascunde sursa acestora.
Disimularea naturii, originii sau locației fondurilor obținute pe căi ilegale.
Achiziția, deținerea sau utilizarea veniturilor rezultate din activități infracționale.
Sprijinirea unei persoane implicate în activități ilegale pentru a evita răspunderea juridică.
Notă: Deși Funding Dynasty operează exclusiv cu capital virtual și într-un mediu de tranzacționare simulat, recunoaștem că neglijența gravă în raportarea activităților suspecte către autoritățile competente poate atrage răspundere în conformitate cu legislația AML.

Conformitate legală
Funding Dynasty respectă toate legile și reglementările AML aplicabile, atât la nivel local, cât și internațional. Chiar dacă activitatea noastră se desfășoară exclusiv prin tranzacționare simulată, am implementat politici interne care includ:

Evaluări bazate pe risc, pentru monitorizarea utilizatorilor și a activităților desfășurate pe platformă.
Proceduri de verificare a utilizatorilor (KYC), menite să confirme legitimitatea și identitatea acestora.
Managementul riscurilor și monitorizare
Deși platforma funcționează doar cu fonduri virtuale, am implementat un cadru de gestionare a riscurilor AML care include:

Verificarea utilizatorilor (KYC): confirmarea identității, a adresei și a vârstei la momentul înregistrării.
Monitorizare continuă: supravegherea activităților desfășurate pe platformă pentru identificarea comportamentelor suspecte.
Monitorizarea tranzacțiilor: analizarea tiparelor de tranzacționare pentru detectarea unor modele neobișnuite sau potențial abuzive.
Raportarea activităților suspecte
Funding Dynasty este pe deplin angajat să respecte reglementările privind raportarea activităților suspecte. În cazul identificării unor astfel de situații, se derulează mai întâi o revizuire internă a activităților. Dacă există motive întemeiate de îngrijorare, cazul este raportat fără întârziere către autoritățile competente.

Responsabilitățile utilizatorilor
Utilizatorii platformei au obligația de a furniza informații corecte și actualizate la înregistrare și pe tot parcursul utilizării serviciilor. Orice tentativă de transmitere de date false, utilizare abuzivă a platformei sau implicare în activități suspecte poate conduce la suspendarea imediată a contului și raportarea către autorități.

Controale și proceduri interne
Pentru a menține conformitatea AML, Funding Dynasty a implementat măsuri interne precum:

Proceduri de due diligence: verificarea identității utilizatorilor la înregistrare și monitorizarea continuă a acestora.
Clasificarea riscurilor: evaluarea utilizatorilor în funcție de profilul și comportamentul lor pe platformă.
Sistemul de monitorizare a tranzacțiilor
Chiar dacă toate tranzacțiile se desfășoară exclusiv în mediu virtual, Funding Dynasty utilizează un sistem dedicat de monitorizare pentru identificarea anomaliilor. Acesta include:

Revizuiri manuale: analizarea periodică a activităților utilizatorilor.
Îmbunătățiri viitoare: evaluarea și implementarea de soluții automate pentru o monitorizare mai eficientă și în timp real.
Instruire și conștientizare
Toți angajații Funding Dynasty participă anual la sesiuni de instruire AML menite să le ofere cunoștințele necesare pentru a:

identifica activități suspecte,
aplica corect procedurile interne de raportare,
înțelege și implementa actualizările legislative relevante.
Documentare și păstrarea evidențelor
Toate documentele aferente verificării utilizatorilor și activităților AML sunt stocate în condiții de securitate și păstrate pentru o perioadă de minimum cinci ani, astfel încât să poată fi puse la dispoziția autorităților competente atunci când este necesar.

Ofițer de conformitate
Am desemnat un Ofițer de Conformitate responsabil pentru supravegherea programului AML, coordonarea activităților zilnice și evaluarea periodică a respectării tuturor cerințelor legale și interne.

Evitarea entităților cu risc ridicat
Funding Dynasty desfășoară verificări riguroase pentru a preveni stabilirea de relații cu organizații suspecte sau cu entități clasificate drept având risc ridicat.

Sancțiuni și consecințe
Încălcarea prezentei Politici AML poate atrage sancțiuni care includ: avertismente oficiale, suspendarea contului și raportarea cazului către autorități. În situații grave, Funding Dynasty cooperează deplin cu instituțiile de aplicare a legii. 

Modificări ale Politicii
Funding Dynasty își rezervă dreptul de a actualiza sau modifica prezenta Politică AML pentru a reflecta schimbările legislative, reglementările aplicabile ori cele mai bune practici internaționale. În cazul unor modificări semnificative, utilizatorii vor fi notificați corespunzător.

Contact
Pentru întrebări legate de Politica AML sau pentru raportarea unor activități suspecte, ne poți contacta la: info@fundingdynasty.com.

Prin utilizarea platformei Funding Dynasty, confirmi că ai citit, ai înțeles și ești de acord să respecți termenii și condițiile prevăzute în această Politică AML.